ಹಣಕಾಸು ವಂಚನೆಗಳಿಗೆ ಮೂಗುದಾರ: ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು ನೈಜ-ಸಮಯದ ಎಚ್ಚರಿಕೆ ವ್ಯವಸ್ಥೆ

ಕೊಚ್ಚಿ: ಕೇಂದ್ರ ಸರ್ಕಾರ ಮತ್ತು ಆರ್‍ಬಿಐ ಆನ್‍ಲೈನ್ ವಂಚನೆಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಕ್ರಮವನ್ನು ಚುರುಕುಗೊಳಿಸಿವೆ.

ದೇಶದಲ್ಲಿ ಡಿಜಿಟಲ್ ಹಣಕಾಸು ವಂಚನೆಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಜಾರಿಗೆ ತಂದಿರುವ ಸಸ್ಪೆಕ್ಟ್ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯು 26.48 ಲಕ್ಷ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಮ್ಯೂಲ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ರೂ. 9,055 ಕೋಟಿಗೂ ಹೆಚ್ಚು ಮೌಲ್ಯದ ಅನಧಿಕೃತ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟಿದೆ. 

ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಭದ್ರತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಸಸ್ಪೆಕ್ಟ್ ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಿಯನ್ನು ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 2024 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು.ಈ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯು ಸೆಂಟ್ರಲ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಸಿಸ್ಟಮ್ ಮೂಲಕ ನೈಜ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ನಕಲಿ ಖಾತೆಗಳು ಮತ್ತು ವಂಚಕರು ಬಳಸುವ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ.

ಇತರ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸುವ ಮೊದಲು ಮೋಸದ ಹಣವನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸುವ ಸಾಮಥ್ರ್ಯವು ಇಷ್ಟು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಿದೆ.

'ಮ್ಯೂಲ್ ಖಾತೆಗಳು' ವಂಚಕರು ಸಣ್ಣ ಕಮಿಷನ್ ಪಾವತಿಸುವ ಮೂಲಕ ವಿದ್ಯಾರ್ಥಿಗಳು, ಗ್ರಾಮೀಣ ಪ್ರದೇಶದ ಜನರು ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಹಿಂದುಳಿದವರಂತಹ ಸಾಮಾನ್ಯ ಜನರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಒಂದು ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ.

ಗ್ಯಾಂಗ್‍ಗಳು ಸುಳ್ಳು ಭರವಸೆಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಹಣವನ್ನು ನೀಡುವ ಮೂಲಕ ಅವರಿಂದ ಖಾತೆ ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು ಎಟಿಎಂ ಕಾರ್ಡ್‍ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತವೆ.

ಈ ರೀತಿ ಸಂಪಾದಿಸಿದ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ವಂಚಕರು ಸೈಬರ್ ವಂಚನೆಗಳ ಮೂಲಕ ಗಳಿಸಿದ ಲಕ್ಷಾಂತರ ರೂಪಾಯಿಗಳನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಲು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ.

ಖಾತೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಅವರಿಗೆ ತಿಳಿಯದೆ ಮತ್ತು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಸಣ್ಣ ಲಾಭಕ್ಕಾಗಿ ಇದರಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗುತ್ತಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಪ್ರಕರಣ ಬಂದಾಗ, ನಿಜವಾದ ಖಾತೆದಾರರು ಕಾನೂನು ಕ್ರಮ ಎದುರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಮ್ಯೂಲ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಗುರುತಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಂI ವ್ಯವಸ್ಥೆಯು ಸಹ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದೆ. 'ಮುಲೆಹಂಟ್ ಂI' ಎಂಬ ಂI-ಆಧಾರಿತ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್‍ನ ಇನ್ನೋವೇಶನ್ ಹಬ್ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಿದೆ.

ಇದು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯೊಳಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಗೌಪ್ಯತೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ವಹಿವಾಟುಗಳ ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣವನ್ನು ಅನೇಕ ಅಪರಿಚಿತ ಮೂಲಗಳಿಂದ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ಇದ್ದಕ್ಕಿದ್ದಂತೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಿದಾಗ ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಇತರ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ತ್ವರಿತವಾಗಿ ವರ್ಗಾಯಿಸಿದಾಗ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲಾಗುತ್ತದೆ.

ವಂಚಕರು ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯುವ ಮೊದಲು ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಲು ಂI ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಒಂದೇ ಮೊಬೈಲ್ ಪೋನ್, ಒಂದೇ ಐಪಿ ವಿಳಾಸ ಮತ್ತು ಒಂದೇ ಸಾಧನವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಒಂದೇ ಕೇಂದ್ರದಿಂದ ಅನೇಕ ಜನರ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಸಹ ಇದು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ನಕಲಿ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಲಾಗಿದೆಯೇ ಮತ್ತು ನಿಜವಾದ ಮಾಲೀಕರು ಏಙಅ ಅನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆಯೇ ಎಂಬಂತಹ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಬರ್ಂಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು ನೈಜ-ಸಮಯದ ಎಚ್ಚರಿಕೆಗಳನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ಒದಗಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.